لزوم هویت سنجی مشتریان در صدور دسته چک بانک مسکن بانک و بیمه

لزوم هویت سنجی مشتریان در صدور دسته چک بانک مسکن

  بزرگنمايي:

فصل تجارت - بانک مسکن در یک بخشنامه جدید مکانیزم هویت سنجی مشتریان و استعلام شناسه شهاب را در فرآیند صدور دسته چک تشریح کرد .
به گزارش فصل تجارت ، بانک مسکن بخشنامه جدید در خصوص بهره گیری از سامانه نظام هویت سنجی الکترونیکی بانکی در صدور دسته چک را ابلاغ کرد. در این بخشنامه تاکید شده است که یکی از ارکان مدیریت مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، شناسایی مشتری بوده و در این راستا، بانک مرکزی در اجرای ماده (20) آیین‌نامه اجرایی قانون مبارزه با پولشویی و قوانین و مصوبات مختلف از جمله بندهای (الف) و )ب) ماده (18) قانون برنامه پنج ساله ششم توسعه، اقدام به راه‌اندازی سامانه نظام هویت‌سنجی الکترونیکی بانکی موسوم به نهاب کرده است .
این بخشنامه در خصوص سامانه مذکور تصریح می کند: نهاب پایگاه جامع و یکپارچه اطلاعات هویتی مشتریان مؤسسات اعتباری به شمار می‌‌آید که شناسایی کامل مشتریان و ایجاد کنترل‌های لازم بر نحوه عملکرد آنها در شبکه بانکی کشور را تسهیل و تسریع می‌کند. این پایگاه داده، به هر یک از مشتریان شبکه بانکی کشور، شناسه منحصر به فردی به نام شهاب تخصیص می‌دهد که لازمه بهره‌مندی از خدمات بانکی، برخورداری از شناسه مذکور است .
بخش دیگری از این بخشنامه آورده شده که در قانون اصلاح قانون صدور چک مصوب مورخ 13 آبان ماه سال جاری مجلس شورای اسلامی نیز بر لزوم استعلام و احراز صحت مشخصات متقاضیان دسته‌ چک از سامانه نهاب تأکید شده است. در نتیجه با توجه به موارد ذکر شده، بانک مرکزی در تاریخ 27 آذر ماه سال جاری ضمن اعلام راه‌اندازی این سیستم و امکان اخذ شماره شهاب از این سامانه مقرر کرد از این پس، بانک‌ها قبل از اعطای دسته‌ چک به متقاضیان، هویت متقاضی را از طریق استعلام از سامانه نهاب احراز کند .
در این بخشنامه عنوان شده که با توجه به این توضیحات باید علاوه بر ارسال راهنمای کاربری استعلام کد شهاب از بانک مرکزی، دو گام نیز در دستور کار شعب بانک قرار گیرد. نخست این که شعب در زمان دریافت تقاضای دسته‌ چک از مشتریان و قبل از ارسال درخواست وی به سامانه صیاد باید نسبت به استعلام کد شهاب اقدام کنند. بدیهی است در حساب‌های اشخاص حقیقی و حقوقی اعم از انفرادی و مشترک، اخذ کد شهاب برای صاحب یا صاحبان حساب، نام شرکت، امضاداران، اعضای هیات مدیره، وکیل و نمایندگان آنها نیز الزامی است. همچنین موضوع دیگر این که در استعلام کد شهاب، چنانچه درخواست کد شهاب از سوی بانک مرکزی پذیرفته نشده باشد، لازم است پس از اصلاح مشخصات مشتری در CIF مجدداً کد شهاب استعلام شود .
-->



ارسال نظر شما

Protected by FormShield

اخبار خواندنی

همتی در تلویزیون: در روزهای کنترل بازار ارز خواب نداشتیم/حرفی نمی‌زنم که نتوانم آن را اجرا کنم/سخن غیرواقعی نمی‌گویم/ وضع منابع ارزی ما خوب است/ در جنگ اقتصادی هستیم و الان زمان خرید وسایل لوکس نیست

اضافه برداشت ٥٠هزار میلیارد تومانی بانکها از بانک مرکزی

بر نوسانات بازار ارز غلبه کردیم/وضعیت ذخایر ارزی کشور مطلوب است

بر نوسانات بازار ارز غلبه کردیم/وضعیت مطلوب ذخایر ارزی کشور

بر نوسانات بازار ارز غلبه کردیم

خبر خوش از اروپا/سوئیس ساز و کار مالی مستقل خود با ایران را آماده کرد/ انتقال پول اروپا از طریق یکی از دو بانک «هریتیج» یا «بی‌سی‌پی»

افزایش 800واحدی شاخص کل بورس/شاخص‌های بورسی به مدار رشد بازگشتند

درخواست شورای پول و اعتبار از صادرکنندگان/برگرداندن ارز صادراتی

تأکید اعضای شورای پول و اعتبار بر بازگشت ارز حاصل از صادرات به چرخه اقتصاد

بازگشت معاملات آتی سکه در انتظار تصمیم بانک مرکزی

فرمانده سپاه پاسداران انقلاب اسلامی ناحیه خرم‌آباد؛ دستگیری یکی از لیدرهای گرانی دلار

مرجع تقلید شیعیان: دریافت 20 درصد حق الزحمه بانک‌ها از مردم نوعی رباخواری است

افت بهای سکه و ارز + جدول

رئیس پژوهشکده پولی و بانکی بانک مرکزی؛ تاریخ درباره عملکرد سیف قضاوت می کند

مخالفت دولت با بازپرداخت اقساط تسهیلات صندوق توسعه به نرخ رسمی ارز

خدمات رسانی بیمه درمان تکمیلی وارد فازاجرایی شد

توقف ارائه خدمات بانکی به 2.7 میلیون نفر از اتباع خارجی بدون اطلاع قبلی

مسدودسازی 6923 پایانه متخلف/1273 کدملی در لیست سیاه قرار گرفت

دادستان تهران: سلطان سکه، سکه نداشت/آخرین وضعیت پرونده‌های خاوری و عراقچی

رئیس ­کمیسیون تخصصی طلا و جواهر؛ حباب سکه باز هم بزرگتر شد

فصل تجارت سایت خبری تحلیلی اقتصاد

آگهی ها

  • بانک سینا
  • بانک گردشگری
  • تعرفه آگهی های فصل تجارت
  • بانک سپه
  • بانک آینده
  • نسخه سریع و مونیتورینگ فصل تجارت
  • باشگاه نخبگان، خبرنگان و کارآفرینان
  • آگهی و تبلیغات در فصل تجارت